Como invertir en etfs: Guía completa para principiantes

Invertir en ETFs o Exchanged Traded Funds como son conocidos en inglés, es una opción atractiva para aquellos que buscamos diversificar nuestro portafolio. Estos fondos de inversión son cotizados en Bolsa, puede ser en Nueva York, Londres, Irlanda, Suiza, México, etc. El cual te permite acceder a una variedad de activos, desde acciones hasta bonos y materias primas, todo dentro de un solo paquete de inversión.

Los ETFs son uno de mis favoritos en mi portafolio, el cual estoy enfocado en cada vez acumular mas ETFs y simplificar mis activos.

Con mis propias palabras, con 1 ETF podrías comprar muchos activos y esto ayudaría a reducir tu riesgo de comprar una acción de una empresa que pueda caer o comprar oro y resulte en lo mismo. Ya que al tener 100, 500 o 3,000 empresas dentro de 1 ETF reduce el riesgo en tu inversión.

Ejemplo de ETFs:

VTI: Vanguard Total Stock Market – este ETF invierte en mas de 3,700 empresas, en todo tipo de empresa y sectores. De alguna manera invirtiendo aquí, estas invirtiendo en la economía del mundo. Este activo

VWRD: FTSE All-World UCITS ETF (USD) Distributing – muy similar al ETF de VTI, el cual su indice de referencia es invertir en todo el mundo. Pero su domicilio fiscal está en Irlanda, el cual solo retiene un 15% de los dividendos de las acciones de Estados Unidos (vs. un 30% que usualmente retiene cualquier otro fondo fuera de Irlanda) y podría ayudar en una estrategia de largo plazo a tener mayor rentabilidad.

Como elegir los mejores ETFs

El foco es ahorrar, mejorar en tu diversificación y enfocarte en tu plan de inversión, sin importar las condiciones del mercado. O el ruido que podamos escuchar de “nuevas” inversiones. Además hay diferentes formas de proteger tus impuestos, regulaciones,

Hay muchos indicadores que puedes utilizar para escoger el tuyo, pero lo más importante sería:

• Cual plazo será tu inversión
• Cuidado al balancear tu portafolio, comienza con 1 o 2 ETFs que mas te gusten. Pero revisa sí no estas expuesto a una gran concentración de una Industria, mercado o Empresa (es un error que se hace al inicio). Ejemplo VTI + QQQ. VTI tiene una concentración de 25% de Tecnología y QQQ 57%. Digamos que dejaste 80/20 o 50/50, te estas exponiendo mucho en esta industria ya que tendrías mas de 60% en esta industria y si tu plan es de 20-30 años estas apostando a que continue creciendo.
• El TER o Total Expense Ratio – es el % que te cobran estos instrumentos en tu inversión. Intente huir de TERs con un alto porcentaje, ya que podrían haber ETFs invirtiendo en los mismos indices y estrategias, pero cobrandote el doble o triple.
• ETFs que tengan un volumen de activos de acciones, esto porque usualmente son los que tienen los TERs mas atractivos, mas accionistas y en un futuro podrás venderlos y comprarlos con mayor facilidad
• Mas avanzado: cual domicilio fiscal tendrán tus ETFs, quieres comprar ETFs que esten domiciliados en EUA, Irlanda, Luxemburgo, Londres u otros

Como comprar e invertir en ETFs

Una vez que elejimos el mejor ETF para invertir, lo buscaremos en nuestro Broker. Hay brokers que su atractivo es la variedad de ETFs que puedes comprar en su plataforma, ya que en México algunas plataformas ofrecen primero productos Mexicanos y despues los mas comunes americanos.

En este ejemplo usando Interactive Brokers (no es necesario ser americano para tener cuenta) , busque el Ticket QQQ. Escogiendo el de Invesco QQQ , su TER es de 0.2% un poco elevado en mi opinión pero ha tenido excelentes resultados estos últimos años, siendo uno de los favoritos últimamente para invertir.

Puedes escoger la cantidad, sí quieres comprar “a Mercado” esto significa lo que el mercado (otro vendedor) este pidiendo por ETF. Puedes escoger limitado, aquí tu eliges el precio y sí alguien vendió al precio que colocaste lo comprarás o se te regresa tu dinero.

La mayoría de las veces elijo a Mercado, ya que compro una cantidad pequeña y existe mucha oferta y demanda.

Recuerda que comprar ETFs se adapta mejor a una estrategia a largo plazo: 3 a 10+ años